Um planejamento financeiro eficiente, que contemple diferentes meios de levantamento de recursos, é indispensável para o crescimento empresarial. Nesse sentido, um dos caminhos a seguir é a antecipação de recebíveis.
Essa é uma solução que pode trazer diversas vantagens para o planejamento de empresas, especialmente quando comparada a linhas de crédito tradicionais, como os empréstimos. Mas, antes de optar pela antecipação, é preciso conhecer o seu funcionamento.
Neste conteúdo, você entenderá mais sobre o processo de antecipação de recebíveis e qual a sua relação com o crescimento empresarial. Acompanhe a leitura!
A antecipação de recebíveis é uma solução de adiantamento de contas a receber de uma empresa. Para entender melhor, imagine que o seu negócio realizou diversas vendas parceladas em determinado período de fluxo mais alto — como em uma data comemorativa.
Ao optar pela antecipação de recebíveis, você pode acessar os recursos mais rapidamente — como se fosse um pagamento à vista. Desse modo, em vez de esperar pelo recebimento das parcelas, a empresa obterá o capital imediato para usar em seu planejamento financeiro.
Além de vendas no cartão de crédito, é possível antecipar recebíveis de cheques, duplicatas, boletos etc. O processo é feito junto a instituições financeiras, que realizam a operação a partir da cessão dos direitos creditórios.
Diferentemente dos empréstimos, as empresas não criam uma dívida com a antecipação. Entretanto, elas recebem o dinheiro com um deságio, que é o percentual cobrado pela instituição financeira. Essa taxa varia conforme as características dos recebíveis, o montante da transação e outros fatores.
Antecipar recebíveis pode ter um papel estratégico no planejamento financeiro da sua empresa. Em primeiro lugar, o processo possibilita que você acesse mais rapidamente os recursos financeiros e tenha liquidez imediata.
Com a antecipação, a empresa pode cobrir despesas operacionais, como salários, aluguel e impostos, e manter a operação sustentável mesmo em períodos mais desafiadores no mercado. Afinal, o dinheiro antecipado pode ser usado como capital de giro.
Além disso, a antecipação de recebíveis é uma alternativa em relação ao crédito tradicional. Como você viu, ela não gera uma dívida, como um empréstimo. A empresa apenas antecipa recursos que já entrariam no seu caixa no futuro.
O processo também costuma ser mais ágil em comparação a outras linhas de crédito do mercado. Basta a empresa comprovar os direitos creditórios para avançar com a negociação, sem precisar passar por uma análise de crédito mais aprofundada do negócio.
Por fim, a antecipação é benéfica para reduzir a dependência que a empresa tem de linhas de crédito tradicionais. Diversificar os caminhos de acesso ao capital de giro é importante para gerar mais robustez no planejamento financeiro.
Para aproveitar essa alternativa, você precisa contar com uma empresa especializada em recebíveis que promova uma experiência transparente e ágil em toda a operação, como a AG Antecipa. Oferecemos soluções personalizadas para o seu negócio, atendendo às suas necessidades e objetivos.
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Como foi possível aprender, a antecipação de recebíveis é um processo que traz vantagens para o planejamento financeiro. Nesse sentido, ela pode ser benéfica para promover o crescimento empresarial.
Saiba a relação entre a solução de crédito e o crescimento da empresa!
A antecipação de recebíveis tem o potencial de melhorar o fluxo de caixa. Pelo acesso rápido aos recursos que só entrariam nas contas no futuro, a empresa pode manter sua operação sustentável e honrar seus compromissos financeiros.
Com um fluxo de caixa mais estável, ela terá capital de giro à disposição para manter a operação em funcionamento, independentemente do cenário econômico. Vale saber que ter um fluxo saudável é essencial para o processo de gestão financeira.
Ademais, a antecipação cria um aumento no poder de negociação da empresa. Isso é possível porque o fluxo de caixa estável permite que ela estabeleça acordos mais vantajosos com fornecedores ou planeje descontos para clientes sem afetar tanto seu orçamento.
A antecipação também é estratégica para o crescimento empresarial por reduzir o endividamento. O primeiro motivo você já conheceu: antecipar recebíveis não cria uma dívida.
Entenda que acumular débitos pode comprometer o planejamento financeiro e o crescimento da empresa a longo prazo. Portanto, essa solução é uma movimentação preventiva aos possíveis problemas de fluxo de caixa.
A segunda razão é que a antecipação de recebíveis gera liquidez imediata, sem o custo elevado das taxas de juros. Em contrapartida, empréstimos rápidos no mercado tendem a ser acompanhados de taxas mais altas, o que pode se tornar um desafio no orçamento.
Além desses pontos, a sua empresa terá a possibilidade de usar o capital antecipado para quitar outros compromissos financeiros atuais. Fazer esses pagamentos costuma ser válido para otimizar a gestão financeira e o planejamento estratégico de crescimento.
Antecipando recebíveis, a sua empresa também pode ficar em uma melhor posição financeira para aproveitar oportunidades de crescimento. Alguns exemplos são:
Para ilustrar, imagine que um dos seus fornecedores oferece descontos para pagamentos à vista. Nesse caso, se você antecipar os recebíveis, é possível aproveitar essa vantagem para estruturar melhor seu estoque e aumentar as vendas.
Além disso, a disponibilidade imediata de recursos ajuda a empresa a explorar novas possibilidades, como investimentos em marketing. Essa movimentação pode fortalecer a sua imagem no mercado e atrair novos clientes em potencial.
Normalmente, fazer esses investimentos é uma das principais abordagens que sua empresa pode adotar para crescer. A agilidade na captação de recursos é essencial para ganhar vantagem competitiva e aproveitar o momento certo para agir no mercado.
Entretanto, é importante lembrar que a antecipação de recebíveis é feita com deságio. Ainda, ao adiantar os recebimentos, você não terá essas entradas de capital no futuro. Portanto, avalie os prós e contras para garantir que a decisão faz sentido para o momento da empresa.
Ao longo deste conteúdo, você entendeu o papel que a antecipação de recebíveis assume para promover o crescimento empresarial. Assim, se você ainda não usou essa estratégia, pode ser interessante considerá-la, comparando com as demais alternativas de crédito do mercado.
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