Gestão de Riscos Financeiros: Estratégias para uma Empresa Mais Resiliente
Separamos alguns métodos que vão te auxiliar a identificar, avaliar e mitigar riscos financeiros Saiba mais!
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Empresas em períodos de crise e com dificuldades para manter as finanças em dia, usam o fomento mercantil como parte da estratégia.
A gestão financeira é uma parte fundamental do sucesso de qualquer negócio. E esse processo envolve o controle e a administração dos recursos financeiros do negócio, com o objetivo de garantir sustentabilidade e crescimento.
No entanto, em momentos de crise financeira, muitas empresas encontram dificuldades em manter suas finanças em equilíbrio, enfrentando um fluxo de caixa negativo, dívidas acumuladas e dificuldades em conseguir crédito.
Neste cenário, a antecipação de recebíveis surge como uma alternativa interessante para ajudar as empresas a enfrentarem os desafios financeiros, e é isso que vamos te contar neste artigo. Confira!
A antecipação de recebíveis é uma modalidade financeira na qual a empresa pode antecipar o recebimento de valores que ainda estão a receber de seus clientes.
Isso é especialmente útil quando se tem contas a receber que estão programadas para serem pagas em um prazo futuro, como duplicatas.
Com a antecipação, a empresa pode receber os valores dessas vendas de forma antecipada, contando com recursos imediatos para lidar com suas despesas e investimentos.
Um fluxo de caixa positivo é parte importante da saúde financeira de uma empresa.
O fluxo de caixa representa o equilíbrio entre as entradas e saídas de dinheiro em um determinado período, permitindo que a empresa tenha recursos disponíveis para pagar suas despesas, investir no crescimento do negócio e enfrentar eventuais imprevistos.
Ter um fluxo de caixa negativo, por outro lado, significa que a empresa está gastando mais do que está recebendo, o que pode levar ao acúmulo de dívidas, atrasos nos pagamentos e até mesmo a problemas mais graves, como a insolvência, ou seja, quando a empresa apresenta mais dívidas do que recursos para pagá-las.
Portanto, é fundamental buscar alternativas para manter o fluxo de caixa em equilíbrio, e a antecipação de recebíveis pode desempenhar um papel importante para resolver essa situação.
Lidar com uma crise financeira requer medidas estratégicas e cautelosas por parte das empresas.
Em primeiro lugar, é fundamental fazer uma análise detalhada da situação, identificando as principais causas da crise e avaliando a realidade da empresa.
Em seguida, é necessário tomar medidas para reduzir custos, cortar despesas desnecessárias e buscar fontes alternativas de receita.
Além disso, é importante negociar com fornecedores e credores, renegociando prazos e condições de pagamento.
A empresa de Fomento Mercantil realiza uma análise de crédito para verificar a saúde financeira da empresa e a capacidade de pagamento. Com isso, é possível garantir que a empresa esteja apta a receber antecipação de recebíveis e que não haja risco de inadimplência.
Essa análise de crédito também pode ser útil para a empresa ter uma visão mais ampla da sua situação financeira e identificar oportunidades de melhoria.
A antecipação de recebíveis pode ser uma solução valiosa para ajudar as empresas a enfrentarem os desafios financeiros durante os períodos de crise.
Ao antecipar o recebimento de valores a prazo, a empresa tem acesso a recursos imediatos que podem ser utilizados para pagar fornecedores, quitar dívidas pendentes, investir em melhorias e manter o fluxo de caixa em equilíbrio.
Este capital imediato é extremamente importante quando a empresa está com dificuldades em conseguir crédito junto às instituições financeiras tradicionais devido às limitações que enfrenta.
Também podemos destacar fatores como agilidade e facilidade. Ao contrário de processos burocráticos e demorados para obtenção de empréstimos, a antecipação de recebíveis pode ser realizada de forma ágil e menos burocrática. A empresa pode contar com o suporte de factorings, que analisam as suas contas a receber e oferecem adiantamentos com base nesses valores, além de analisarem os seus próprios clientes. Dessa forma, é possível obter recursos financeiros de forma ágil, sem a necessidade de recorrer a empréstimos ou financiamentos com juros excessivos.
Outro ponto importante é que a antecipação de recebíveis não representa uma dívida adicional para a empresa. Ao contrário dos empréstimos tradicionais, nos quais é necessário pagar juros e encargos, a antecipação de recebíveis consiste em receber antecipadamente o dinheiro que a empresa já teria para receber de seus clientes, cobrando um deságio do valor total, o qual é chamado de fator operacional.
Esta modalidade de financiamento é uma forma de utilizar os recursos próprios da empresa de forma mais eficiente, aproveitando os valores que serão recebidos no futuro de maneira antecipada.
Em períodos de crise financeira, a antecipação de recebíveis pode ser uma alternativa estratégica para as empresas, permitindo com que elas tenham acesso a recursos imediatos, melhorem seu fluxo de caixa e tenham mais flexibilidade para lidar com suas despesas e obrigações, e essa modalidade é especialmente benéfica para pequenas e médias empresas que enfrentam dificuldades em conseguir crédito junto aos bancos tradicionais.
Ao antecipar seus recebíveis, essas empresas podem obter o capital de giro necessário para manter suas operações, pagar os seus fornecedores e investir em ações que contribuam para a recuperação e crescimento do negócio.
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